FAQ Online-Banking

Bitte beenden Sie das Online-Banking immer auf diesem Weg, um einen Zugriff Dritter auf Ihre Daten zu verhindern. Nach 5 Minuten ohne Aktivität werden Sie aus Sicherheitsgründen automatisch ausgeloggt.

Nein, die UmweltBank bietet den HBCI-Dialog für Privatkundinnen und -kunden nicht an. Alternativ können Sie sich Ihre Kontoumsätze exportieren lassen (z. B. im Excel-Format) und diese wiederum in Ihre Bankingsoftware importieren, sofern Ihre Bankingsoftware diese Funktionalität aufweist.

Die UmweltBank hat die Access-to-Account (XS2A) -Schnittstelle mit einzelnen Bankingsoftwareherstellern erfolgreich getestet. Diese Schnittstelle bietet das Funktionsspektrum des HBCI-Dialoges. Bei unserem Softwarepartner Atruvia AG handelt es sich um einen bekannten Anbieter mit großer Reichweite. Daher gehen wir davon aus, dass unsere TPPs bereits eine Anbindung realisiert haben und die Anbindung einfach umsetzbar ist. Für die Anbindung an einzelne Bankingsoftwareanbieter und somit für die Nutzbarkeit des Dialoges können wir keine Garantie geben.

Ja, in Ihrem Online-Banking können Sie dann direkt ein Depot eröffnen – unter dem Reiter „Handel & Depot“. Dafür ist keine erneute Legitimation notwendig. 

Durch die Festlegung eines Geheimwortes. Dieses können Sie jederzeit in Ihrem Online-Banking festlegen oder ändern. Klicken Sie hierfür nach der Anmeldung in Ihrem Online-Banking auf „Service & Mehrwerte" und danach auf „Weitere Services". Mit dem Klick auf „Geheimwort verwalten" können Sie ein bestehendes Geheimwort ändern oder ein neues vereinbaren. Alternativ können Sie unseren Änderungsauftrag nutzen: Änderungsauftrag Geheimwort

Der Vorteil eines Geheimworts:

Ja, eine unter Privatpersonen vergebene Vollmacht kann durch den/die Vollmachtgebenden online widerrufen werden. Klicken Sie (als privater Vollmachtgebender) im Online-Banking im Menü auf Ihren Benutzernamen. Klicken Sie nun auf „Berechtigungen“. Unter der Rubrik „vergebene Vollmachten/Berechtigungen“ können Sie mit einem Klick auf den Menübutton (drei Punkte bzw. Zahnradsymbol) das Kontextmenü aufrufen. Wählen Sie nun „Löschen“ und folgen Sie den Anweisungen.

Sie sind Firmenkund:in? Dann, wenden Sie sich bitte an Ihre Firmenkundenbetreuung.

Nein, das geht derzeit nur per Formular. Als Privatkund:in nutzen Sie bitte dieses Formular:  Vollmacht . Sie können erteilte Vollmachten jedoch im Online-Banking einsehen. Loggen Sie sich dazu ins Online-Banking ein. klicken Sie im Online-Banking im Menü auf Ihren Benutzernamen. Klicken Sie nun auf „Berechtigungen“. Hier können Sie Ihre erhaltenen und vergebenen Berechtigungen einsehen.

Sie sind Firmenkund:in? Dann, wenden Sie sich bitte an Ihre Firmenkundenbetreuung.

Ja, klicken Sie im Online-Banking im Menü auf Ihren Benutzernamen. Klicken Sie nun auf „Berechtigungen“. Hier können Sie Ihre erhaltenen und vergebenen Berechtigungen einsehen.

Klicken Sie hierfür nach der Anmeldung in Ihrem Online-Banking auf „Service & Mehrwerte" und danach auf „Weitere Services". Dort stehen je ein Änderungsauftrag für Privat- und Firmenkund:innen zur Verfügung. Füllen Sie den jeweiligen Antrag aus, um Ihr Limit zu erhöhen. 
Hinweis: Die Erhöhung gilt nur temporär.

Diesen können Sie in Ihrem Online-Banking festlegen. Klicken Sie dazu im Menü auf Ihren Benutzernamen. Unter „Datenschutz & Sicherheit" finden Sie im Abschnitt „Onlinezugang" die Aliasverwaltung. Sie können sich sowohl mit dem UmweltBank-Key als auch dem Alias einloggen.  

Sie haben folgende Möglichkeiten:

Dokumente sind 10 Jahre ab Einstellung ins Postfach gespeichert.

Ja, bitte kontaktieren Sie hierzu Ihre Firmenkundenbetreuung. Die Online-Aktivierung ist nur für Privatpersonen möglich.

Ja, Sie können das elektronische Postfach ganz einfach aktivieren, wenn Sie der Nutzung bisher noch nicht zugestimmt haben. Loggen Sie sich dazu in Ihr Online-Banking ein. Öffnen Sie das Postfach mit einem Klick auf das Kuvertsymbol in der obersten Menüleiste. Klicken Sie auf „Jetzt informieren“. Folgen Sie den dortigen Anweisungen. 

Ja, klicken Sie im Online-Banking im Menü auf Ihren Benutzernamen. Klicken Sie nun auf „Steuern“. Nun können Sie Ihre steuerbezogenen Daten einsehen und Ihren Freistellungsauftrag bearbeiten.
Alternativ können Sie auch diesen Link nutzen. Damit gelangen Sie direkt zum Online-Banking.

Der Vorteil eines Geheimworts:

Das Geheimwort können Sie jederzeit in Ihrem Online-Banking festlegen oder ändern. Klicken Sie hierfür nach der Anmeldung in Ihrem Online-Banking auf „Service & Mehrwerte" und danach auf „Weitere Services". Mit dem Klick auf „Geheimwort verwalten" können Sie ein bestehendes Geheimwort ändern oder ein neues vereinbaren. Alternativ können Sie auch diesen Link nutzen. Damit gelangen Sie direkt zum Online-Banking. Oder nutzen Sie unseren Änderungsauftrag:  Änderungsauftrag Geheimwort

Ja, Sie können derzeit das Tagesgeld UmweltFlexkonto und das Festgeld UmweltFestzins in Ihrem Online-Banking eröffnen. 

Hinweis für Kund:innen mit UmweltPluskonto: Eine Umstellung auf ein UmweltFlexkonto ist leider nicht im Online-Banking möglich. Nutzen Sie hierfür bitte dieses Formular:  Kontowechsel UmweltPluskonto auf UmweltFlexkonto

Unser Online-Banking bietet viele Möglichkeiten, Ihre Bankgeschäfte bei der UmweltBank zu verwalten. Dazu gehören:

Sobald Sie Ihre neue Zugangsdaten erhalten und das Online-Banking eingerichtet haben, können Sie das Online-Brokerage einrichten:

Das Online-Brokerage bietet Ihnen folgende Funktionen:

Auch wenn Sie noch kein Depot bei der UmweltBank haben, finden Sie in Ihrem Online-Banking die Reiter „Handel & Depot“ sowie „Börse & Märkte“. Dort können Sie ebenfalls allgemeine Börseninformationen einsehen.

Für einen Fondssparplan benötigen Sie Zugang zum Online-Banking der UmweltBank und ein UmweltBank Depot. Damit haben Sie Zugang zum Online-Brokerage. Sie können den Fondssparplan auch bequem über die UmweltBanking App einrichten.

Loggen Sie sich in Ihr Online-Banking ein. Unter „Handel & Depot“ > „Sparplan“ können Sie einen Fondssparplan einrichten. Geben Sie dazu einfach die WKN, ISIN oder den Namen des Wertpapiers ins Suchfeld ein. 

Wenn Sie ein neues Handy haben, gehen Sie wie folgt vor:

Die SecureGo plus App gibt es noch nicht im Huawei-Store. Wir arbeiten mit Huawei daran, die App in der AppGallery zur Verfügung zu stellen. Den Veröffentlichungstermin geben wir bald bekannt.

Entscheidend ist, dass Sie den passenden App-Store für Ihr Endgerät wählen. Für Apple-Geräte (Betriebssystem iOs) ist das der Apple App Store. Für Android-Geräte ist es der Google Play Store.

Unsere Sicherheitskomponente blockt jeden Eingriff am Smartphone, das sogenannte „Rooten". Sie können bei dieser Fehlermeldung die App leider nicht nutzen. Am besten prüfen Sie, ob es sich um einen ungewollten Zugriff auf Ihr Smartphone handelt.

Grundsätzlich funktioniert die App immer für die beiden letzten veröffentlichten Betriebssystem-Versionen von iOS und Android. Sobald eine neue Betriebssystem-Version veröffentlicht wird, werden ältere Versionen nach einer Übergangszeit aus Sicherheitsgründen nicht mehr unterstützt.

Im jeweiligen App-Store finden Sie Informationen zu den Mindestvoraussetzungen und der Betriebssystem-Version. Für die Nutzung unserer App unter iOS oder Android empfehlen wir, stets die aktuellste Betriebssystem-Version auf Ihrem Smartphone einzusetzen.

Es werden grundsätzlich keine Beta-Versionen von kommenden Betriebsystem-Versionen unterstützt.

Die SecureGo plus App ist fest mit Ihrem Online-Banking-Zugang verknüpft. Ohne die vorherige Registrierung von mindestens einer SecureGo plus App fehlt der zweite Faktor  für die Authentisierung im Online-Banking und ein Login ist nicht möglich.

Sie brauchen den Aktivierungscode, um die SecureGo plus App für Ihr Online-Banking registrieren zu können. Er verknüpft die App mit Ihrem Bankkonto. Geben Sie Ihren persönlichen Aktivierungscode während des Registrierungsprozesses in Ihrer SecureGo plus App ein oder scannen Sie diesen, wenn Sie dazu aufgefordert werden.

Starten Sie den Registrierungsprozess in Ihrem Online-Banking noch einmal über die Funktion „SecureGo plus“. Sie können sich auch für ein bereits registriertes Gerät erneut einen Aktivierungscode anzeigen lassen. Der bestehende Aktivierungscode ist dann nicht mehr gültig. Beachten Sie: Jeder Aktivierungscode verfällt automatisch nach einer gewissen Zeit.

Ihr Aktivierungscode für die SecureGo plus App ist abgelaufen? Hier beantragen:  Online-Banking-Änderung

Haben Sie sich nicht mit Ihrem Personalausweis legitimiert, erhalten Sie den Aktivierungscode für die SecureGo plus App per Post. In diesem Fall ist dieser Code richtige Aktivierungscode zur Registrierung Ihres Endgerätes. Der vom Bildschirm entnommene Aktivierungscode ist somit wirkungslos.

 Gegebenenfalls haben Sie den Aktivierungscode selbst angefordert, um beispielsweise ein weiteres Gerät für Ihr Online-Banking zu registrieren. In diesem Falle können Sie ein zusätzliches Gerät mit Ihrem Online-Banking verknüpfen.

Mit dem Freigabe-Code geben Sie Ihre Transaktion über die SecureGo plus App direkt frei. Sie legen Ihren individuellen Freigabe-Code selbst fest. Zusätzlich können Sie auch die Biometrie Ihres mobilen Endgerätes nutzen.

Bitte setzen Sie Ihre App zurück und registrieren Sie sich neu. Gehen Sie dafür in die App-Einstellungen und wählen Sie hier „App zurücksetzen“ aus. Alternativ installieren Sie die App neu. Aus Sicherheitsgründen kann der Freigabe-Code von niemandem eingesehen werden – auch nicht von Ihrer Bank.

Wenn Sie eine TAN dreimal falsch eingegeben haben, werden all Ihre Sicherheitsverfahren gesperrt. Ein Entsperrcode wird erzeugt und Ihnen per Post geschickt.

Nein, Sie müssen kein Gerät auswählen. Die Information wird gleichzeitig an alle Geräte versendet, die Sie registriert haben.

Sie können bis zu drei Geräte parallel nutzen.

Die SecureGo plus App übernimmt die Spracheinstellung Ihres mobilen Endgeräts. Wir unterstützen derzeit die Sprachen Deutsch und Englisch. Sie können die gewünschte Sprache in den Einstellungen Ihres Geräts auswählen.

Bitte wenden Sie sich an unseren Online-Banking-Service unter der Rufnummer 0911 5308 - 2022.

Ja, die App unterstützt mehrere Bankverbindungen.

Wenn Sie bereits eine Bankverbindung eingerichtet haben, öffnen Sie die Einstellungen in der SecureGo plus App. Sie finden diese unter dem Zahnrad-Symbol oben rechts. Wählen Sie den Menüpunkt „Banken & Karten“ und dort „Bankverbindungen“. Sie können den Einrichtungsprozess sofort starten, wenn Sie schon einen Aktivierungscode haben. Andernfalls melden Sie sich zuvor im Online-Banking an und starten Sie die Registrierung für die SecureGo plus App.

Ja, wir unterstützen bei Apple-Geräten Touch ID und Face ID. Bei Android-Geräten unterstützen wir die Standardbiometrie des Betriebssystems.

Sie schalten die Biometrie-Funktion Ihres mobilen Endgerätes frei, wenn Sie die SecureGo plus App einrichten. Das können Sie natürlich auch jederzeit nachholen, wenn Sie der App diese Berechtigung im Einrichtungsprozess nicht erteilt haben. Aktivieren Sie die Biometrie-Funktion für die SecureGo plus App einfach in den Einstellungen Ihres mobilen Endgerätes.

Mit dieser Funktion geben Sie in der SecureGo plus App Ihre Aufträge frei. Das geht mit Ihrem Freigabe-Code oder der Biometrie Ihres mobilen Endgeräts. Sie brauchen die TAN nicht mehr manuell einzugeben. Auch die App müssen Sie dafür nicht wechseln.

Es kommt darauf an, welches Betriebssystem Ihr mobiles Endgerät hat:

Bitte prüfen Sie, ob Sie eine Internetverbindung via WLAN oder Mobilfunknetz haben. Möglicherweise hat die App keine Berechtigung dazu, mobile Daten zu nutzen. Die Angaben dazu finden Sie in den Einstellungen Ihres mobilen Endgeräts.

Sperren Sie über die Servicehotline oder Ihr Online-Banking das verlorene Gerät. Ist das Handy gesperrt, werden keine Push-Mitteilungen mehr versendet und die App kann nicht mehr genutzt werden. Wichtig: Prüfen Sie Ihre Kontoumsätze sorgfältig. Eine Transaktionsfreigabe ist jedoch nur möglich, wenn ein Dritter Ihren Freigabe-Code kennt oder die Biometrie des Dritten zuvor auf Ihrem mobilen Endgerät hinterlegt wurde.

Dieses Verfahren steht mit der Umstellung nicht mehr zur Verfügung. Danach bieten wir nur noch das AppTAN-Verfahren mit der SecureGo plus App an. Sie erhalten automatisch alle Informationen und Zugangsdaten per Post.

Mit der App können Sie mobil, sicher, schnell und einfach Ihre Finanzen bei der UmweltBank einsehen und administrieren. Durch die App ist Ihr Online-Banking-Zugang auf Ihr jeweiliges Endgerät optimal angepasst, ohne gesonderte Einwahl über einen Browser. Der Login über die SecureGo plus App entfällt ebenfalls. 

Ein wesentlicher Vorteil sind Push-Mitteilungen, die Sie in der App aktivieren können. Diesen Benachrichtigungsservice können Sie für neue Postfachdokumente oder von Ihnen selbst definierte Kontostände oder Umsätze einstellen.

Nein, Sie müssen die UmweltBanking App nicht nutzen. Sie können weiterhin das browserbasierte Online-Banking verwenden.

Die App bietet viele Funktionalitäten des browserbasierten Online-Bankings und ist für Mobilgeräte optimiert. Sie finden dort die wichtigsten und am häufigsten genutzten Funktionalitäten. Das browserbasierte Banking bietet darüber hinaus weitere Funktionalitäten.

Diese Funktionen finden Sie ausschließlich im browserbasierten Online-Banking:

Nein, Sie benötigen nur die SecureGo plus App. Mit dieser können Sie Transaktionen im Online-Banking freigeben. Die UmweltBanking App können Sie optional nutzen. Sie ermöglicht es Ihnen, Ihr Online-Banking bequem direkt über die App aufzurufen und auf Ihrem Smartphone zu nutzen. Alternativ können Sie aber auch ausschließlich das Web-Online-Banking nutzen. 

Ja, Sie können beide Zugriffsmöglichkeiten parallel nutzen.

Nein, pro App und Endgerät kann nur ein User angemeldet werden.

Das Betriebssystem Android wird ab Version 9 und das System iOS ab der Version 16 unterstützt.

Nein, die Nutzung der Biometrie ist optional. Sie können sich alternativ immer mit dem selbst gewählten App-Passwort einloggen.

Nein, derzeit wird die App nur mit einer einzigen Ansicht angeboten.

Ja, die UmweltBanking App steht Ihnen kostenlos in Ihrem App Store beziehungsweise im Google Play Store zur Verfügung.

Ja, die UmweltBanking App ist genauso sicher wie Ihr browserbasiertes Online-Banking. Beispielsweise ist das Öffnen der App auf dem Smartphone nur zusammen mit App-Passwort oder einem Biometrie-Merkmal (Fingerabdruck oder Gesichtserkennung) möglich.

Sie nutzen die gleichen Zugangsdaten, die Sie auch für das Web-Online-Banking nutzen. Konkret sind das Ihr UmweltBank-Key bzw. Alias sowie die PIN. Die Zugangsdaten haben Sie im Normalfall bei der Kontoeröffnung selbst vergeben. Es ist jedoch möglich, dass Sie die Zugangsdaten per Post erhalten haben, wenn Sie diese erneut angefordert haben oder Bestandskund:in sind, d. h. vor Oktober 2023 Kund:in geworden sind.

Dieses Passwort schützt die UmweltBanking App vor Fremdzugriffen. Sie legen es selbst fest. Bitte merken Sie es sich gut, denn nur Sie kennen dieses Passwort. Bitte beachten Sie, dass jedes App-Passwort auf jedem Endgerät individuell festgelegt wird. Sollten Sie die App auf mehreren Geräten verwenden, hat jede App ihr eigenes Passwort.

Nein, die PIN stellt mit dem UmweltBank-Key (bzw. Alias) Ihre Online-Banking-Zugangsdaten dar. Das App-Passwort sichert ausschließlich die App vor unbefugten Zugriffen ab.

Öffnen Sie die App. Falls die Biometrie aktiviert ist, müssen Sie „Mit Passwort anmelden“ anwählen. Tippen Sie im Anschluss auf „Ich habe mein App-Passwort vergessen“. Bitte beachten Sie den Hinweistext, der nun erscheint. Mit der Funktion „App zurücksetzen“ wird die App in den Ursprungszustand zurückversetzt. Sie können nun die Ersteinrichtung mit App-Passwortvergabe durchführen. 

Achtung: Mit der Auswahl „App zurücksetzen“ werden alle Inhalte, Konten und Einstellungen der App gelöscht. Dieser Schritt kann nicht rückgängig gemacht werden!

Gehen Sie wie bei der Ersteinrichtung vor: Laden Sie die App aus dem App Store bzw. Google Play Store herunter und folgen Sie den Anweisungen des Einrichtungsassistenten.

Haben Sie noch Zugriff auf Ihr Altgerät und möchten die App dort nicht mehr nutzen, empfehlen wir Ihnen, die App dort zurückzusetzen. Tippen Sie hierfür in der UmweltBanking App des Altgerätes auf „Menü“ > „Einstellungen“ > „App zurücksetzen“. Mit Tippen auf den Button „App zurücksetzen“ ist die App in den Ursprungszustand zurückgesetzt. 

Achtung: Mit der Auswahl „App zurücksetzen“ werden alle Inhalte, Konten und Einstellungen der App gelöscht. Dieser Schritt kann nicht rückgängig gemacht werden!

Bevor Sie die Einstellung in der App selbst vornehmen können, müssen Sie zunächst die Berechtigung für Benachrichtigungen der UmweltBanking App auf Ihrem mobilen Endgerät vergeben. Danach erfolgen die Einstellungen in der UmweltBanking App.

Dieser Menüpunkt ist nur für unsere Firmenkund:innen relevant.

Die Funktion Auftragslimite ist unseren Firmenkund:innen vorbehalten. Privatkund:innen können keine Daueraufträge anlegen. Als Privatkund:in können Sie Ihre Auftragslimite jedoch unter „Menü“  > „Services“ > „Serviceaufträge“ selbst administrieren.

Ja, Sie können mit der App auf das Online-Brokerage zugreifen. Sie müssen Ihr Depot aber zunächst aktivieren. Sobald Sie Ihr Online-Banking eingerichtet haben, können Sie das Online-Brokerage freischalten: Dazu tippen Sie in der App auf Ihr Depot und anschließend auf das Menü (drei Punkte rechts oben). Nun wählen Sie „Depotverwaltung" und anschließend „Depot online schalten".

Beachten Sie, dass erst ab dem nächsten Login das Depot für das Online-Brokerage freigeschaltet ist. 

Tippen Sie in der App auf Ihr Depot und anschließend das Menü (drei Punkte rechts oben). Nun wählen Sie „Depotverwaltung" und anschließend „(Weiteres)Depot einrichten". Beachten Sie, dass das Depot erst ab dem nächsten Login freigeschaltet ist. 

Hinweis: Derzeit können Sie keine Gemeinschaftsdepots oder Depots für Minderjährige eröffnen. 

Die Konten können ausschließlich elektronisch geführt werden. Die Art des Kontozugangs können Sie im Kontoeröffnungsantrag auswählen. Der Zugang ist über folgende Wege möglich:

Als Firmenkund:in haben Sie zwei Möglichkeiten:

Was ist PSD 2?

PSD 2 (Payment Services Directive 2 bzw. Zahlungsdiensterichtlinie 2, alternativ PSD II) ist eine EU-Richtlinie zur Regulierung von Zahlungsdiensten und Zahlungsdienstleistenden. Um der steigenden Kriminalität im Internet gewachsen zu sein, verschärft PSD 2 die Sicherheitsbestimmungen im Online-Banking. Banken werden u. a. dazu verpflichtet, Online-Zahlungen ausschließlich mittels einer sogenannten starken Kundenauthentifizierung durchzuführen.

Diese Transaktionen müssen demnach durch zwei unabhängige Merkmale der folgenden Kategorien bestätigt werden:

Außerdem definiert PSD 2, dass die Authentifizierung ein dynamisches Element enthalten muss – eine Charakteristik, die die iTAN-Liste nicht erfüllt. 

Bei der UmweltBank wird die starke Kundenauthentifizierung durch die SecureGo plus App gewährleistet.

Kontozugriff für Drittdienstleister („Third Party Provider“ – „TPP“)

PSD 2 schafft einheitliche Regeln für den Datenaustausch zwischen Ihrer Bank und den von Ihnen autorisierten Drittdienstleistern. Diese können u. a. sein:

Das Wichtigste dabei: Ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung erhält auch weiterhin kein drittdienstleistendes Unternehmen Zugriff auf Ihre Kontodaten!

PSD 2 soll sicherstellen, dass alle beteiligten Dienstleisterinnen und Dienstleister höchste Sicherheitsstandards einhalten.

Achten Sie darauf, dass es sich bei in Frage kommenden drittdienstleistenden Unternehmen um vertrauenswürdige und seriöse Anbietende handelt und erlauben Sie diesen den Zugriff nur, wenn Sie sich sicher sind.  

Was sind die Ziele von PSD 2?

Access-to-Account (XS2A) ist eine Schnittstelle, über die einem dritten Zahlungsdienstleister (Third Party Provider TPP) die Möglichkeit eingeräumt wird, auf online geführte Zahlungskonten zuzugreifen. Inwieweit Ihre Software diese Schnittstelle unterstützt, fragen Sie bitte bei der Service-Hotline Ihrer Software nach.

Auf der Seite https://atruvia.de/drittanbieter-schnittstelle-xs2a finden Sie aktuelle Informationen zu unserer neuen XS2A-Schnittstelle (PSD2).

Dort können Sie auch einen Newsletter abonnieren, um auf dem Laufenden zu bleiben. Senden Sie dazu einfach eine E-Mail an xs2a-support@atruvia.de mit dem Betreff „Newsletter XS2A“ und geben Sie eine gültige Mail-Adresse sowie (optional) weitere Kontaktdaten für eventuelle Rückfragen an.

Sollten Sie technische Fragen zur neuen XS2A-Schnittstelle haben, können Sie sich ebenfalls per E-Mail an xs2a-support@atruvia.de wenden.
Alternativ stehen wir Ihnen gerne von 08:00 bis 18:00 Uhr unter 0911 5308-2022 oder per E-Mail unter banking@umweltbank.de für Fragen zur Verfügung.