Weitere Services
Mitte 2025 kommt das UmweltBank Girokonto. Möchten Sie immer auf dem Laufenden bleiben? Alle Infos hier.
Online-Brokerage Anleitung
So geht der Wertpapierkauf
Hier erfahren Sie, wie Sie das Online-Brokerage nutzen können, wie Sie Wertpapiere kaufen oder verkaufen und wir beantworten die wichtigsten Fragen rund ums Brokerage der UmweltBank.
Online-Brokerage beantragen & einrichten
Neu hier?
Um das Online-Brokerage der UmweltBank nutzen zu können, benötigen Sie ein Depot.
Schon Kund:in, aber kein Depot?
Dann können Sie das Depot direkt im Online-Banking beantragen.
Online-Brokerage freischalten
- Im Online-Banking können Sie unter „Handel & Depot" auf „Depotverwaltung" gehen und bei Ihrem gewünschten Depot auf „Depot online schalten" klicken.
- Wichtig hierbei ist, dass Sie das Online-Banking nach der Aktivierung beenden. Erst ab dem nächsten Login ist das Depot für das Online-Brokerage freigeschaltet.
Wertpapier kaufen
Wertpapier verkaufen
Begriffserklärungen Online-Brokerage
Der aktuelle Kurs ist der zuletzt an der Börse festgestellte Preis eines Wertpapiers. Dieser wird durch Angebot und Nachfrage bestimmt und kann schwanken.
Damit legen Sie fest, bis zu welchem Datum die Order gültig bleibt. Sie verfällt, wenn sie bis zu diesem Zeitpunkt nicht ausgeführt wurde.
- Market-Order: Kauf oder Verkauf zum aktuellen Marktpreis. Die Order wird sofort ausgeführt, wenn Ihr Konto genug Guthaben hat.
- Limit-Order: Dabei setzen Sie einen maximalen Preis, zu dem Sie bereit sind zu kaufen (bzw. einen minimalen Preis, zu dem Sie bereit sind zu verkaufen). Die Order wird nur ausgeführt, wenn der Marktpreis Ihr Limit erreicht oder überschreitet bzw. unterschreitet.
- Stop-Order (Stop-Loss): Diese Order begrenzt Ihre Verluste. Sie legen einen Stop-Kurs fest, bei dessen Erreichen das Wertpapier automatisch verkauft wird. Der Verkauf wird nicht sofort, sondern erst zum nächsten handelbaren Kurs ausgeführt.
- Stop-Limit-Order: Eine Kombination aus Stop- und Limit-Order. Wenn der Stop-Kurs erreicht wird, erfolgt die Ausführung nur, wenn auch das gesetzte Limit erreicht wird.
- Trailing-Stop-Order: Der Stop-Kurs wird dynamisch angepasst, wenn der Kurs des Wertpapiers steigt. Dies dient zur Sicherung von Gewinnen, während die Position weiter steigen kann.
- OCO Market (One Cancels the Other Market): Bei dieser Order geben Sie gleichzeitig eine Limit-Order und eine Stop-Order auf. Sobald eine der beiden Orders ausgelöst wird (entweder der Kauf oder Verkauf zum Marktpreis bei Erreichen des Stop-Kurses oder des Limit-Preises), wird die andere Order automatisch storniert.
- OCO Limit (One Cancels the Other Limit): Ähnlich wie OCO Market, aber die Ausführung erfolgt zu einem vorher festgelegten Limit-Preis. Sie legen zwei Limit-Orders gleichzeitig fest: eine für den Kauf zu einem bestimmten Preis und eine für den Verkauf zu einem anderen Preis. Wenn eine der beiden Orders ausgelöst wird, wird die andere automatisch gelöscht.
Die Stückzahl gibt die Anzahl der Einheiten eines Wertpapiers an, die Sie kaufen oder verkaufen möchten. Bei Aktien und Fonds gibt dies die Anzahl an Anteilen an, während bei Anleihen ein Nominalwert (Betrag in Euro) gemeint ist.
- Börsenhandel: Sie können an allen deutschen Börsenplätzen wie zum Beispiel der Frankfurter Wertpapierbörse handeln. Die Kurse können je nach Börsenplatz variieren.
- Außerbörslicher Handel: Sie handeln direkt mit einem anderen Marktteilnehmer, zum Beispiel einer Bank oder einem Broker, ohne dass eine offizielle Börse eingeschaltet wird. Dies kann schneller und kostengünstiger sein, jedoch mit geringerer Liquidität einhergehen.
Best Execution stellt sicher, dass Ihre Order zu den besten Bedingungen ausgeführt wird. Dies bedeutet, dass die Bank oder der Broker verpflichtet ist, den bestmöglichen Preis, die höchste Liquidität, die schnellste Ausführung und die geringsten Kosten zu berücksichtigen. Das Ziel ist, die Ausführung Ihrer Orders unter optimalen Bedingungen zu gewährleisten.
Eine manuelle Wahl des Börsenplatzes ist somit nicht notwendig
Sie haben Fragen rund ums Brokerage?
Sie sind neu bei der UmweltBank?
Um Kund:in zu werden, eröffnen Sie zuerst ein kostenloses Tagesgeldkonto. Danach können Sie in Ihrem neuen Online-Banking ein kostenloses Depot eröffnen.
Sie sind schon Kund:in bei der UmweltBank?
Dann loggen Sie sich in Ihr Online-Banking ein. Klicken Sie auf „Handel&Depot“ > „Depotverwaltung“ > „(Weiteres)Depot einrichten“ - oder nutzen Sie diesen Link zur Depoteröffnung. Im Anschluss müssen Sie sich erneut einloggen, damit die Änderung sichtbar ist. Sie haben noch kein Online-Banking? Jetzt freischalten.
Hinweis: Derzeit können Sie keine Gemeinschaftsdepots oder Depots für Minderjährige eröffnen.
Das Online-Brokerage bietet Ihnen folgende Funktionen:
- Kauf und Verkauf der UmweltBank-Aktie und der von der UmweltBank angebotenen Fonds, Abschluss eines Fondssparplans
- Aktuelle Darstellung des Bestands mit aktuellen Kursen
- Darstellung des Anlageergebnisses
- Allgemeine Börseninformationen, z. B. Indizes, Nachrichten usw.
Auch wenn Sie noch kein Depot bei der UmweltBank haben, finden Sie in Ihrem Online-Banking die Reiter „Handel & Depot“ sowie „Börse & Märkte“. Dort können Sie ebenfalls allgemeine Börseninformationen einsehen.
Sobald Sie Ihre neuen Zugangsdaten erhalten und das Online-Banking eingerichtet haben, können Sie das Online-Brokerage freischalten:
- Im Online-Banking können Sie unter „Handel & Depot" auf „Depotverwaltung" gehen und bei Ihrem gewünschten Depot auf „Depot online schalten" klicken.
- Wichtig hierbei ist, dass Sie das Online-Banking nach der Aktivierung beenden. Erst ab dem nächsten Login ist das Depot für das Online-Brokerage freigeschaltet.
Bevor Sie Wertpapiere kaufen, sind wir gesetzlich dazu verpflichtet, Ihre Kenntnisse im Rahmen einer sogenannten Angemessenheitsbeurteilung zu ermitteln. Die kurzen Wissenstests (Kenntnistests) helfen dabei, sicherzustellen, dass Sie nur in Finanzprodukte investieren, deren Risiken Sie nachvollziehen können. Dies gilt sowohl für den Kauf von Wertpapieren über das Online-Banking als auch für telefonische Orders.
Wir unterscheiden zwischen zwei Arten von Kenntnissen:
- Basiskenntnissen: notwendig für den Handel von z. B. Investmentfondsanteilen, Anleihen, Aktien
- Erweiterten Kenntnissen: notwendig für den Handel von z. B. speziellen Anleihen, weiteren Wertpapierarten
Falls Sie den Kenntnistest nicht durchführen oder nicht bestehen, erhalten Sie bei Ihrer Order einen Warnhinweis. Das bedeutet: Für das beabsichtigte Geschäft verfügen Sie über keine ausreichenden Kenntnisse. Daher ist Ihr beabsichtigtes Geschäft nicht angemessen. Sie haben jedoch die Möglichkeit, den Test sofort zu wiederholen oder – falls auch beim zweiten Versuch kein Bestehen erfolgt – am nächsten Tag erneut durchzuführen.
- Im Online-Banking: Melden Sie sich einfach in Ihrem Online-Banking an. Im Menüpunkt „Banking & Verträge“ und dann „Handel & Depot" finden Sie das Online-Brokerage. Bitte beachten Sie, dass Sie nur unser nachhaltiges Fondsangebot und die Aktie der UmweltBank ordern können. Geben Sie dazu die gewünschte WKN oder den Namen des Wertpapiers in die Suchmaske ein.
- Telefonisch: Rufen Sie uns unter 0911 5308-2030 an (Mo-Fr 8-18 Uhr) und kaufen Sie Ihre Wertpapiere (nachhaltiges Fondsangebot, UmweltBank-Aktie, Umweltanleihen) direkt bei uns. Bitte halten Sie hierfür Ihr persönliches Geheimwort bereit.
Im UmweltDepot können Sie nur die ausgewählten nachhaltigen Wertpapiere aus unserem Angebot verwahren und verwalten lassen. Wenn Sie Wertpapiere in Ihr Depot einliefern wollen, rufen Sie uns einfach an. Sie erreichen uns Mo. – Fr. von 8:00 – 18:00 Uhr unter 0911 5308-2030.
Ja, das ist möglich. Allerdings müssen Sie das Online-Brokerage für Gemeinschaftsdepots erst freischalten lassen. Bitte melden Sie sich telefonisch bei unserer Kundenbetreuung. Wir senden Ihnen dann ein Formular zu. Mit diesem können Sie die Freischaltung beantragen.
Erträge aus Wertpapieren sind ebenso wie Kursgewinne aus Wertpapieren, die nach dem 01.01.2009 angeschafft wurden, steuerpflichtig. Anleger:innen sollten einen Freistellungsauftrag stellen. So zahlen sie keine Steuern auf Dividenden & Co., solange der Sparerpauschbetrag noch nicht ausgeschöpft ist. Sie können Ihren Freistellungsauftrag im Online-Banking einrichten oder ändern.
Das Online-Banking ist über einen gängigen Browser (z. B. Edge, Firefox oder Chrome, jeweils in der aktuellen Version) auf dem PC oder Handy oder per App aufrufbar und für Ihre Bankgeschäfte nutzbar. Zusätzlich benötigen Sie für das TAN-Verfahren die SecureGo plus App auf einem Smartphone oder Tablet.
Unser Online-Banking beinhaltet umfassende Funktionen zur Selbstverwaltung Ihrer Konten und Daten (siehe „Funktionalitäten im Online-Banking“). Zudem setzen wir gesetzliche Vorgaben und aktuelle Standards zur Sicherheit im Online-Banking um. Damit die Sicherheit der Transaktionen im neuen System gewährleistet ist, erfolgt die Autorisierung der Transaktionen über ein zweites Gerät mit der SecureGo plus App. Eine Freigabe Ihrer Aufträge aus dem Online-Banking mit der App ist hierbei über ein Smartphone oder auch ein Tablet möglich. Eine Desktop-Version der Authentifizierungs-App, wie es bei unserem Altsystem der Fall war, wird leider nicht angeboten und ist auch in Zukunft nicht angedacht.
Ja, klicken Sie im Online-Banking im Menü auf Ihren Benutzernamen. Klicken Sie nun auf „Steuern“. Nun können Sie Ihre steuerbezogenen Daten einsehen und Ihren Freistellungsauftrag bearbeiten.
Alternativ können Sie auch diesen Link nutzen. Damit gelangen Sie direkt zum Online-Banking.
Sie wollen Ihren Freistellungsauftrag für das Jahr 2024 einreichen? Im Online-Banking können Sie das noch bis zum 30.12.2024 tun.
Ja, gehen Sie dazu einfach auf Ihr Depot und wählen Sie die Funktion „Sparplan“ an. Alternativ können diesen Link nutzen. Diese können Sie im Online-Banking einrichten. Zur Auswahl stehen alle von der UmweltBank angebotenen Fonds.
Sie können die Anleihe sowohl über das Online-Brokerage als auch telefonisch unter Angabe Ihres persönlichen Geheimwortes kaufen.
Im Online-Brokerage können Sie ein Limit festlegen, um sicherzustellen, dass Ihre Order nur zu Ihrem Wunschpreis ausgeführt wird. Wählen Sie hierzu den Ordertyp „Limit-Order“ aus und geben Sie das gewünschte Limit ein.
Das Limit bestimmt:
- Beim Kauf: den maximalen Preis, den Sie bereit sind zu zahlen.
- Beim Verkauf: den minimalen Preis, den Sie erhalten möchten.
Beispiel:
- Kurs einer Anleihe: 70 %
- Nominalwert der Anleihe: 1.000 €
- Aktueller Kurswert: 700 € (1.000 € × 70 %)
Limit-Kauf-Order: Sie möchten die Anleihe zu einem Kurs von 65 % kaufen. Setzen Sie das Limit auf 65 % (1.000 € × 65 %).
Limit-Verkaufs-Order: Sie möchten die Anleihe zu einem Kurs von 75 % verkaufen. Setzen Sie das Limit auf 75 % (1.000 € × 75 %).
Bitte beachten Sie, dass das Limit zwar in Prozent zu werten ist, es in unserem Online-Banking jedoch mit „EUR“ gekennzeichnet ist.
Diese Marketingmitteilung ist nur zu Informationszwecken und stellt weder ein Angebot oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots noch einen Rat oder eine persönliche Empfehlung bezüglich des Haltens, des Erwerbs oder der Veräußerung eines Finanzinstruments dar.
Der Kurs der Fondsanteile unterliegt Schwankungen und kann – vor allem bei einer negativen Wirtschafts- oder Börsenentwicklung – auch dauerhaft und sehr deutlich unter dem Kaufkurs liegen. Fonds sind nicht geeignet für Anlegende, die eine risikolose Anlage anstreben oder die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von fünf Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.
Die UmweltBank gibt keine Empfehlungen zum Erwerb, Halten oder Verkauf einzelner Finanzinstrumente (Anlageberatung i.S.d. § 2 Abs. 8 Satz 1 Nr. 10 WpHG).
Der UmweltBank-Newsletter
- Aktuelles zur UmweltBank, unseren Produkten und nachhaltigen Themen
- 1 Mal pro Monat kostenlos in Ihrem E-Mail-Postfach
- Mit wenigen Klicks anmelden und lesen